Закрытие счета в банке юридического лица сроки

Содержание

Порядок закрытия расчетного счета юридического лица

Закрытие счета в банке юридического лица сроки

Компании закрывают счета по разным причинам:

  • при ликвидации юрлица;
  • при переходе в другой банк;
  • при смене адреса регистрации или владельца компании.

Чтобы закрыть счет быстро, стоит заранее узнать порядок закрытия счета юридического лица в вашем банке. У каждого банка своя процедура закрытия счета в банке юридического лица, но есть моменты общие для всех банков. О них и поговорим. 

Проверить задолженности

Обязательно проверьте задолженности перед тем, как идти в банк:

Чтобы закрыть счет, банку понадобится выписку из ЕГРЮЛ. Выписка нужна банку как доказательство, что у вас погашены задолженности перед налоговой и фондами. Получить выписку можно в любом отделении налоговой. Достаточно прийти туда, написать заявление в свободной форме и передать сотрудникам службы. Сделать выписку занимает пять рабочих дней. Она действительная в течении месяца.

Прийти в банк и написать заявление

Банк выдает образец заявления о закрытии счета. Руководитель компании или сотрудник, на которого оформлена доверенность на открытие и закрытие счетов заполняет документ. В банке попросят паспорт и уставные документы о назначении на должность руководителя или доверенность и паспорт. Такой порядок закрытия банковского счета юридического лица.

Что писать в заявлении:

  • полное название организации и адрес регистрации;
  • паспортные данные того, кто пишет заявление;
  • реквизиты, которые указаны в карточке организации;
  • причину или причины, если их несколько, по которой организация решила закрыть счет юридического лица;
  • номера чековых книжек и номера пустых страниц, чтобы никто не смог их использовать;
  • в конце заявления руководитель или доверенное лицо ставят подпись и заверяют печатью компании.

Вывести остаток денег

Если на счете компании остались деньги, то банк не закроет счет. Укажите номер нового расчетного счета, и деньги переведут в течение недели. В некоторых банках предлагают обналичить остаток, но не во всех. Уточните информацию об обналичивании остатка денег на расчетном счете у работников банка.

Не нужно сообщать о закрытии счета в налоговую и фонды. Банк сам передаст информацию.

Порядок закрытия банковского счета юридического лица

  • проверить задолженности компании перед налоговой и фондами;
  • получить в налоговой выписку из ЕГРЮЛ;
  • прийти в банк и написать заявление о закрытии счета;
  • вывести остатки денег со счета.

порядок закрытия расчетных счетов юридическим лицам порядок закрытия банковского счета юридического лица порядок закрытия счета в банке юридического лица рейтинг сайтов по поиску работы в москве сайты поиска работы в москве рейтинг лучших сайты поиска работы в россии список лучших лучшие сайты по поиску работы в россии где лучше разместить резюме для поиска работы стоит ли искать работу во время коронавируса можно ли найти работу во время карантина можно ли найти работу в период коронавируса можно ли устроиться на работу при коронавирусе стоит ли менять работу в период коронавируса стоит ли менять работу во время коронавируса принимают ли на работу во время коронавируса можно ли сейчас устроиться на работу коронавирус дистанционная работа в период коронавируса в россии дело банк онлайн касса в аренду популярные сайты поиска работы в россии сайты по поиску работы в россии сайты поиска работы в россии список подать объявление о поиске сотрудника бесплатно подать объявление о поиске работника бесплатно как закрыть расчетный счет в банке ип сбербанк как закрыть расчетный счет в альфа банке ип как закрыть расчетный счет в банке ип как закрыть расчетный счет ип в банке банк открытие расчетный счет для ип тарифы банк открытие открыть расчетный счет для ип внесение денежных средств на расчетный счет ип банк открытие расчетный счет для ип расчетный счет ип банк открытие уральский банк реконструкции и развития открыть расчетный счет для ип что нужно чтобы закрыть расчетный счет в банке юридическому лицу в каком банке лучше открыть расчетный счет для ип банк точка открыть расчетный счет для ип через интернет какой банк дает кредит ип если открыть расчетный счет перевод валюты со счета на счет в другом банке открыть расчетный счет для ип по доверенности документы как открыть расчетный счет в банке для ип расчетный счет для ип в альфа банке тарифы альфа банк официальный сайт открыть расчетный счет ип альфа банк открыть расчетный счет для ип онлайн перевод денежных средств с расчетного счета ип на карту закрытие расчетного счета после закрытия ип перевод денег с расчетного счета ип на карту ип перевод с расчетного счета ип на карту ип снятие денежных средств с расчетного счета ип обналичивание денежных средств с расчетного счета ип блокировка расчетного счета ип банком причины закрытие расчетного счета при ликвидации ип тарифы на открытие расчетного счета для ип в втб 24 документы для открытия расчетного счета в втб 24 для ип какие документы нужны для открытия расчетного счета ип в сбербанке закрытие ип отчетность после закрытия 2020 документы для закрытия счета в райффайзенбанке закрытие ип отчетность после закрытия бинбанк заявление о закрытии счета заявление на закрытие расчетного счета в россельхозбанке закрытие расчетного счета юридическим лицом райффайзен закрытие карты и счета уралсиб закрытие расчетного счета россельхозбанк закрытие расчетного счета бинбанк закрытие расчетного счета как закрыть счет по кредитной карте отп банка как закрыть расчетный счет в втб юридическому лицу как закрыть счет в совкомбанке через приложение как закрыть счет в россельхозбанке юридическому лицу как закрыть расчетный счет в райффайзенбанке закрыть расчетный счет в промсвязьбанке онлайн уведомление о смене банка организации образец действие банковской гарантии в случае отзыва лицензии у банка гарантия по 44 фз документы банка прикладываемые к гарантии отказ банка в открытии счета юридическому лицу причины кредит для бизнеса начинающего какие документы для банка анкета райффайзен банка на открытие расчетного счета банки открытие рко тарифы рко открытие для юридических лиц документы для открытия рко в сбербанке банки для рко малого бизнеса банки с бесплатным рко лучшие банки для рко бланк заявления на самозанятость документы для открытия банковского счета юридическим лицам ставка банковского кредита для юридических лиц открытие банковского счета для юридических лиц райффайзенбанк договор банковского счета россельхозбанк узнать остаток на счете зарплатная карта с начислением процентов на остаток остаток овердрафта что это сбербанк бизнес перевод денежных средств на карту договор займа денежных средств между юридическими лицами образец выдача овердрафта статья движения денежных средств в 1с договор займа денежных средств между юридическими лицами овердрафт в отчете о движении денежных средств банковская гарантия или внесение денежных средств заем денежных средств между юридическими лицами прием денежных средств без кассового аппарата валютный контроль возврат денежных средств расчетно кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лиц договор на расчетно кассовое обслуживание с банком договор с банком на расчетно кассовое обслуживание кредитование банком расчётного счёта клиента для оплаты им письмо о расторжении зарплатного проекта с банком образец договор эквайринга что это такое с банком письмо о расторжении зарплатного проекта с банком банковская гарантия на обеспечение исполнения договора по 223 фз срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия договора банковская гарантия на обеспечение исполнения договора что это образец договора займа между юридическими лицами процентный образец форма договора беспроцентного займа между юридическими лицами существенные условия договора займа между юр лицами пролонгация договора займа между юридическими лицами образец бланк договора процентного займа между юридическими лицами бланк договора беспроцентного займа между юридическими лицами как оформить банковскую гарантию для обеспечения договора образец договора процентного займа между юридическими лицами во сколько обойдется онлайн кассы и их обслуживание договор на расчетно кассовое обслуживание образец заполненный договор на расчетно кассовое обслуживание образец заполнения эксплуатация ккт тб и техническое обслуживание ккт тарифы на расчетно кассовое обслуживание юридических лиц сбербанк корпоративным клиентам тарифы расчетно кассовое обслуживание сбербанк расчетно кассовое обслуживание юридических лиц тарифы договор на расчетно кассовое обслуживание заполненный образец легкий старт сбербанк сколько стоит обслуживание карты сколько стоит обслуживание онлайн кассы в месяц сбербанк бизнес онлайн расчетно кассовое обслуживание тарифы сколько стоит обслуживание онлайн кассы в год сбербанк расчетно кассовое обслуживание юридических лиц документы если карта зарплатная кто платит за обслуживание банковская гарантия при ликвидации принципала эквайринг в бюджетной организации от а до я образец письма о смене банка организации образец бизнес план для получения кредита организации пример схема организации валютного контроля при реэкспорте товаров как установить сверху модуль бухгалтерия некоммерческой организации кредит для организации малого бизнеса без залога зарплатный проект сбербанк стоимость обслуживания для организации зарплатный проект в сбербанке стоимость для организации займы между юридическими лицами в кассу организации какую онлайн кассу купить организации на усн зарплатный проект плюсы и минусы для организации условия кредитования методы кредитования и формы ссудных счетов сервис выставление счетов в сбербанк бизнес онлайн открытие и ведение банковских счетов юридических лиц учет банковских гарантий на забалансовом счете 10 как проверить средства на счете в россельхозбанке на каком счете учесть лимит овердрафта учет банковских гарантий на забалансовом счете на каком счете учитывать овердрафт положение о порядке предоставления овердрафта подать заявку на расчетный счет через интернет подать заявку на открытие счета в сбербанке подать заявку на кредит в мособлбанк уведомление о самозанятости в налоговую уведомление о самозанятости бланк электронный вариант уведомление о самозанятости бланк уведомление о самозанятости образец уведомление о самозанятости как в сбербанк бизнес онлайн сделать перевод на личную карту сбербанк легкий старт тарифы на перевод денег физическим зарплатный проект перевод себе на карту вид зачисления сбербанк бизнес онлайн перевод себе на карту в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик включает информацию в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик информирует эксплуатация ккт в течение смены самозанятое что это такое в налоговую инспекцию кассовые аппараты с передачей данных в налоговую офд какие данные передаются в налоговую снт лимит остатка кассы возврат банковской гарантии по 44 фз после исполнения контракта как проверить банковскую гарантию после 01 07 2020 срок действия банковской гарантии после окончания строительных работ реквизиты валютного счета как должны выглядеть официальные офд и их реквизиты как узнать реквизиты зарплатной карты причины отказа в банковской гарантии списание кассового аппарата причины кредит наличными для предпринимателей без справок и поручителей займ наличными между юридическими лицами свыше 100 000 зарплатный проект сбербанк по заявлению выдать наличными мособлбанк кредиты наличными без справок о доходах договор займа наличными между юридическими лицами лимит займ между юридическими лицами наличными денежными средствами зарплатный проект сбербанк по инициативе работника

Источник: https://tvoedelo.online/ooo/poryadok-zakrytiya-bankovskogo-scheta-yuridicheskogo-litsa

Закрытие счета в Сбербанке: порядок, сроки, заявление

Закрытие счета в банке юридического лица сроки

Любой счет представляет собой инструмент для совершения финансовых операций. Используя банковские счета, клиенты банков могут переводить свои деньги, зачислять средства, оплачивать счета и так далее. Поэтому, любые удаленные операции, переводы требуют наличия открытого счета. Именно по нему осуществляется движение денежных средств.

Следовательно, существует несколько видов счетов. Разные типы счетов используются гражданами, юридическими лицами. Более того, банковская карта, в том числе и кредитная, представляет собой счет в банке. Просто доступ к деньгами банка осуществляется посредством терминала. Это более удобные для клиентов виды счетов.

Поэтому, они и используются в повседневных платежных операциях – при оплате за продукты в магазине, зачислении денег на счет мобильного телефона и так далее.

Причины и сроки закрытия счета в Сбербанке могут быть совершенно различными. Они всегда связаны с интересами клиента или банка. В зависимости от вида счета и особенностей обслуживаемого лица, будут меняться и причины. Поэтому, их следует рассмотреть более детально:

  • Российское законодательство позволяет закрывать счет по инициативе банковской операции. То есть Сбербанк наделен правом в одностороннем порядке прекращать обслуживание счетов своих клиентов. Но для такого решения необходимы веские причины. Например, банк может воспользоваться данной возможностью при совершении сомнительных операций. Это перечисление средств без документального подтверждения, перевод денег на счета организаций, чья деятельность в России запрещена или признана нежелательной. Речь идет об отмывании денег, финансировании терроризма и так далее. Деятельность каждого банка весьма жестко проверяется Центробанком РФ. При выявлении серьезных нарушений, у банка могут отозвать лицензию. Поэтому, они строго следят за законностью финансовых операций и закрывают счета, по которым проводятся сомнительные перечисления;
  • Гражданин вправе в любой момент закрыть счет по своему усмотрению. Например, он желает получать более выгодные услуги другого банка. Счет может быть закрыт в связи с отсутствием надобности в нем. Так, если гражданин пользоваться зарплатной картой и уволился, то счет подлежит закрытию. То же касается счетов, открытых для получения социальных выплат, пособий. Они подлежат закрытию при прекращении указанных выплат;
  • Счет закрывается в случае смерти лица. Сначала происходит прекращение каких-либо операций по данному счету. Ведь доступ к нему имел только умерший человек. Соответственно, банк приостанавливает все операции по указанному счету. При обращении вступивших в наследство потомков умершего, банк выдает им денежные средства, которые находились на счете. После чего, счет закрывается окончательно;
  • Закрытие происходит по заявлению юридических лиц. Это может быть связано с целым рядом причин. Например, компания находится в состоянии банкротства или решила получать услуги другого банка.

Таким образом, закрытие может осуществляться по инициативе любой из сторон.

Но если клиент имеет полное право произвольно прекратить обслуживание в банке, то сам банк может закрыть счет только в связи с серьезными нарушениями.

Как правило, данные нарушения заключаются в несоответствии операций требованиям законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансировании террористической и экстремистской деятельности.

Закрытие расчетного счета в Сбербанке физическим лицом

Расчетный счет используется для совершения любых финансовых операций. Такие счета нужны для периодического списания задолженности по кредитам, на них поступают доходы лица. С этих счетов оплачиваются коммунальные услуги, государственные сборы и прочие официальные платежи.

Однако пользование указанным счетом является правом физического лица, а не его обязанностью. Гражданин может в любой момент открыть новый счет в другом банке или в этом же банке. Не запрещено иметь несколько счетов.

Поэтому, гражданин вправе в любое время заявить о намерении закрыть расчетный счет. На совершения данного действия ему потребуется только национальный российский паспорт. Вместе с тем, необходимо указать последовательность действия при закрытии расчетного счета:

  • Необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка. Неважно, в каком именно отделении открыт счет и где сейчас находится клиент банка;
  • При предъявлении российского паспорта необходимо написать заявление на закрытие. Банком предусмотрена специальная форма заявления. Поэтому, лично ему ничего писать не придется. Сотрудник отделения банка просто распечатает бланк заявления на закрытие счета. Указанный бланк потребуется подписать. При этом подписи ставит клиент и работник банка;
  • На подписанном бланке ставится отметка о выдаче его клиенту. Поэтому, бланки распечатываются всегда в двух экземплярах. Один экземпляр остается в банке, а другой передается клиенту;
  • С указанного момента считается, что счет уже закрыт. Соответственно, может быть выдана справка о закрытии расчетного счета.

Сам факт закрытия означает, счет перестает существовать. Следовательно, уже невозможно будет пользоваться. При необходимости совершения тех или иных операций потребуется открывать новый счет. Обратного процесса у закрытия нет, это происходит навсегда.

При этом клиенту банка нужно решить вопрос о судьбе денежных средств, которые находятся на счете. Данные деньги могут быть переведены по его просьбе на любой иной счет или выданы наличными.

Вместе с тем, необходимо указать на особенность закрытия счета при наличии долга. Это может случиться при аресте счета, образовании долга из-за неоплаченной ссуды и других обязательств. Такой счет не подлежит закрытию. Поэтому, он останется действующим, поскольку на него наложен арест приставами.

В данном видео вы получите дополнительную информацию по закрытию счета.

Закрытие расчетного счета в Сбербанке юридическим лицом ООО и ИП

Указанная процедура более сложна. Это объясняется тем, что компании или индивидуальные предприниматели осуществляют коммерческую деятельность.

Соответственно, они обязаны исполнять свои налоговые и иные финансовые обязательства. Поэтому, при наличии к ним претензий со стороны фискальных органов, в закрытии счета будет отказано.

Следовательно, перечень документов для закрытия тоже весьма внушителен. Их необходимо описать более подробно:

  • Понадобится одобрение из налоговой службы. Собственно, о закрытии счета налоговые органы уведомляются заблаговременно. Они оценивают состояние компании, проверяют наличие у нее задолженностей по уплате налогов. По результатам проверки, налоговая дает одобрение. Оно оформляется официальным документом, который обязательно нужно предоставлять с банк. Иначе, в закрытии будет отказано;
  • Нужен образец заявления на закрытие. Он служит подтверждением того, что инициатива исходит от клиента банка. Поэтому, указанное заявление подписывается и подается исключительно директором компании, его заместителем или главными бухгалтером. Если имеется нотариальная доверенность, то подать заявление вправе и другое лицо. Однако в представленной им доверенности должно быть прямо прописано право на закрытие счета;
  • Необходимо заявление. Оно также распечатывается сотрудником банка в двух экземплярах. После чего, заявление подписывается сторонами и передается на рассмотрение руководства банка.

В ходе такого рассмотрения банк проверяет наличие задолженностей по счету. Если долгов нет, то в течение суток счет закрывается. Следовательно, по нему не осуществляется никаких операций. Одновременно с закрытием счета банк выдает клиенту специальный документ – справку о закрытии. Они подтверждает данный факт и является официальным документом.

При этом закон возлагает на банковское учреждение обязательно уведомить налоговую и внебюджетные фонды о прекращении действия счета.

Это нужно для получения фондом социального страхования, пенсионным фондом и налоговой, актуальных сведений о счетах компании и ИП. Ведь они являются плательщиками налогов и прочих обязательных платежей во внебюджетные фонды.

Заявление на закрытие счета в Сбербанке

Ранее такие заявления заполнялись клиентами вручную в присутствии сотрудника банка. Однако процессы обслуживания клиентов ускоряются.

И ручное заполнение заявления означает медленное обслуживание, создание большой очереди. Поэтому, образец заявления находится в компьютере сотрудников отделения банка.

Следовательно, при обращении клиента с талончиком, сотрудник просто распечатывает два экземпляра заявления. Их остается только подписать.

Закрытие счета Дебетовой карты

Дебетовая карта представляет собой зарплатную банковскую карту, куда начисляются денежные средства. Она может использоваться и для получения иных выплат, совершения расходных операций.

Закрытие данной карты может связано с увольнением с прежнего места работы, решением руководства воспользоваться услугами иной банковской организации. Возможно, сам клиент решил открыть иную карту.

В любом случае, счет нужно закрывать. Это происходит на основании паспорта и указанного выше заявления. Паспорт удостоверяет личность клиента, а заявление выражает его волю на закрытие счета.

Указанных двух документов вполне достаточно. Закрытие происходит сражу же после подписания клиентом заявления в отделении банка. Иных формальностей не требуется.

Закрытие счета Кредитной карты

В данном случае, ситуация будет сложнее. Кредитная карта представляет собой ссуду, сумма которой выдается не на руки заемщику, а зачисляется на счет. И данный счет привязывается к специальной выдаваемой кредитной карте.

Следовательно, основным условием закрытия данного счета является отсутствие задолженности по ссуде. То есть, долг должен быть полностью погашен. Это означает погашение процентов и суммы основного долга.

Если такие условия соблюдены, то закрытие происходит на общих основаниях по предъявлению паспорта. При этом нужно заполнить бланк заявления и подписать его.

С этого момента счет будет закрыт, а клиент получит справку о закрытии.

Закрытие счета карты и р/с через Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн является удобным инструментом для использования своих счетов, оплаты услуг и так далее. Данный сервис представляет широкие возможности своим пользователям. Например, можно подать заявку на получение ссуды, пополнить баланс мобильного телефона.

Однако некоторые действия недоступны в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Например, там невозможно закрыть счет карты или расчетный счет.

Для этого необходимо лично посещать любое отделение банка.

Ведь нужно удостоверить свою личность паспортом и подписать заявление на закрытие. Без указанных условий закрытие будет невозможным.

Отметим, что через Сбербанк Онлайн мы сможем закрыть только счет открытого Вклада.

Выводы

Таким образом, право на закрытие счета принадлежит обоим сторонам. Клиенты могут воспользоваться данной возможностью в любой момент по своему усмотрению. При этом сроки закрытия счета в Сбербанке составляют не более 1 дня.

Главными условия для закрытия является отсутствие ареста счета, долгов по нему. А для ООО и ИП потребуется еще одобрение налоговых органов.

Источник: https://proscheta.ru/zakritie-scheta-w-sberbanke-poryadok-sroki-zayavlenie/

Как закрыть расчетный счет в Сбербанке юридическому лицу или ИП

Закрытие счета в банке юридического лица сроки

Правила открытия, обслуживания и закрытия банковского счета закреплены на законодательном уровне в Инструкции Центрального Банка России № 153-И. В Сбербанке порядок закрытия банковского счета индивидуального предпринимателя и юридического лица отражен в его внутренних нормативных документах, а также в Договоре банковского счета (ДБС), который заключается между банком и клиентом.

В статье рассказано, как закрыть расчетный счет ИП и ЮЛ в Сбербанке, порядок действий, какие необходимые документы, в каких случаях Сбербанк может отказаться от обслуживания юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Причины закрытия расчетного счета

ДБС юридического лица и индивидуального предпринимателя заключается при открытии первого расчетного счета и действует в течение неопределенного срока. Открытие последующих банковских счетов (расчетных, валютных, текущих, специальных и т.д.) оформляется дополнительными соглашениями к ДБС.

Закрываться расчетный счет может как по желанию клиента (в любое время), так и по требованию Сбербанка (при наличии оснований).

Чаще инициативу закрытия расчетного счета и договора на расчетно-кассовое обслуживание проявляет клиент. Это бывает по многим причинам:

  1. Переход на обслуживание в другую кредитную организацию из-за: несогласия со стоимостью и условиями обслуживания банка, неудовлетворенности качеством сервиса, изменения своего местонахождения, обслуживания ключевого контрагента в другом банке, чтобы сократить временные и финансовые издержки при прохождении платежей.
  2. Закрытие или реорганизация предприятия.
  3. Завершение проекта, для осуществления которого открывался спецсчет.

В некоторых случаях инициатором расторжения договора становится банк. При этом расторжение происходит в одностороннем порядке. Поводом могут послужить следующие обстоятельства:

  1. Если в течение 2-х лет операции не проводились, а остаток нулевой.
  2. При ликвидации клиента по информации на сайте ФНС России www.nalog.ru.
  3. Если в течение 30 дней не представлены все необходимые документы с момента открытия расчетного счета онлайн. В случае поступления на него денежных средств, срок сокращается до 7 дней.
  4. При двукратном и более в течение года принятии банком решения о непроведении платежей клиента, в связи с подозрением на нарушение им закона 115-ФЗ (о легализации доходов).

ЧИТАТЬ  5 способов посмотреть свои операции по карте Сбербанка

К сведению: если в течение 60 дней с момента отправки банком уведомления о закрытии банковского счета клиент не явится за получением оставшихся на нем денежных средств, они будут перечислены на спецсчет в Банке России. Однако, по требованию клиента банк обязан будет вернуть средства (ст. 859 ГК РФ).

На своем сайте Сбербанк советует клиентам, как избежать блокировки расчетных счетов и отказа в проведении платежей:

  1. Меньше работать с наличными: чаще использовать в расчетах бизнес-карты, подключить зарплатный проект и зачислять заработную плату сотрудникам на карты в размере не менее прожиточного минимума, при необходимости снятия наличных указывать в чеке конкретную цель, а не «прочие расходы».
  2. Вести «прозрачную» для Сбербанка деятельность:
    • своевременно оплачивать налоги со своего р/счета в Сбербанке в размере от 0,5 до 0,9% от оборота (если налоги оплачиваются в другом банке, необходимо это подтвердить). Значительное превышение этого показателя будет также подозрительным для банка;
    • указывать в платежных документах полное и соответствующее виду деятельности по ОКВЭД назначение платежа;
    • сотрудничать с проверенными контрагентами: проверку можно проводить с использованием специального сервиса на сайте Сбербанка либо любых других доступных источников информации.

Рискованной считается работа с контрагентами, имеющими признаки фирм-однодневок:

  1. Юр. лицо зарегистрировано по адресу массовой регистрации (исключением может быть регистрация по адресу бизнес-центра).
  2. Руководители и (или) учредители являются руководителями (учредителями) значительного количества других юридических лиц.
  3. В составе ТОП-менеджмента имеются дисквалифицированные лица.
  4. Предприятие более года не сдавало отчетность в органы ИФНС.
  5. На протяжении нескольких лет (2 и более) предприятие демонстрирует убыточную деятельность.

Также существуют другие признаки высокорискованных контрагентов.

Если банк приостановил операцию и затребовал поясняющие либо подтверждающие документы, их необходимо представить в течение 7 дней.

ЧИТАТЬ  Порядок закрытия брокерского счета в Сбербанке

В некоторых случаях по итогу проверки документов Сбербанк предлагает расторгнуть ДБС.

Алгоритм действий для закрытия счета юридическим лицом в Сбербанке

Закрытие счета юридическому лицу по инициативе клиента – процедура несложная. Для этого руководителю предприятия необходимо:

  1. При наличии претензий к р/счету со стороны налоговой инспекции (картотека) – оплатить задолженности по бюджетным платежам и тем самым снять блокировку.
  2. Оплатить причитающиеся Сбербанку комиссии за расчетно-кассовое обслуживание и другие услуги за истекший период.
  3. Сдать чековую книжку, если она была оформлена. Вернуть бизнес-карты, при их наличии.
  4. Перечислить или снять наличными (если позволяют лимиты) остаток денежных средств.

Важно! Поступившие средства после подачи заявления о закрытии расчетного счета будут перечислены Сбербанком по указанным в нем реквизитам либо выданы наличными в течение 7 дней.

  1. Оформить заявление по утвержденной Сбербанком форме (бланки размещены на сайте). Оформленное в одном экземпляре заявление передается персональному менеджеру в обслуживающее подразделение банка. Закрыты могут быть один или несколько счетов. После закрытия последнего договор расторгается.
  2. Получить от Сбербанка уведомление о закрытии р/счета.

Ранее (до 2014 года) и клиент, и банк обязаны были сообщать об открытии и закрытии счетов в налоговые органы и внебюджетные фонды. Теперь налогоплательщики (индивидуальные предприниматели и юридические лица) освобождены от этой обязанности. Извещать налоговые органы об этом теперь должны только кредитные организации в трехдневный срок с момента события, это закреплено Налоговым кодексом.

При отсутствии проблем с блокировками счет будет закрыт через сутки. Если к р/счету были оформлены бизнес-карты, картсчет закрывается по истечении 45 дней с момента их возврата либо поступления заявления от клиента об их утрате.

Нюансы закрытия счета ИП

Чтобы закрыть расчетный счет ИП в Сбербанке, индивидуальный предприниматель должен следовать такому же алгоритму, что и юридическое лицо.

ЧИТАТЬ  Способы узнать, за что списаны средства с карты Сбербанка

При прекращении предпринимательства использовать расчетный счет (его номер начинается на 40802…) для личных нужд не следует. Для расчетов, не связанных с бизнесом, следует открыть текущий счет физ. лица (первые цифры – 40817…).

Какие документы могут понадобиться

Если в юридическом деле клиента Сбербанка имеется вся актуальная информация, из документов для закрытия банковского счета индивидуального предпринимателя или юридического лица нужен только бланк заявления. Его форма зависит от того, каким видом договора были оформлены взаимоотношения Сбербанка и клиента: Договором банковского обслуживания или Договором-конструктором.

При наличии изменений в учредительных документах или составе исполнительного органа юридического лица, о которых банк не был поставлен в известность, необходимо их представить в оригинале или виде нотариально заверенной копии.

Также, если заявление о закрытии р/счета будет подано не самим руководителем, а представителем компании, может потребоваться доверенность на право представления документов (при ее отсутствии в юридическом деле или истечении срока действия).

Паспорт необходим в любом случае: и индивидуальному предпринимателю, и представителю, и руководителю юридического лица.

Если клиент осуществляет внешнеторговую деятельность, в случае закрытия всех р/счетов он представляет в Сбербанк заявление о снятии с учета валютных контрактов или кредитных договоров (при наличии) с указанием причины. В одном заявлении можно указать несколько контрактов.

Также, если были выпущены бизнес-карты, может понадобиться отдельное заявление от клиента на прекращение действия либо их утрате.

Следует поставить в известность своих контрагентов об изменении реквизитов платежей, поскольку при поступлении денежных средств на закрытый р/счет клиента они будут возвращены отправителю.

Есть ли комиссия за закрытие счета

Согласно действующим тарифам Сбербанка, закрытие банковских счетов осуществляется бесплатно. Но ДБО не будет расторгнут до полной оплаты всех комиссий за ранее оказанные услуги.

Источник: https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/zakryt-schet-yuridicheskomu-licu.html

Как закрыть расчетный счет в банке юридическому лицу

Закрытие счета в банке юридического лица сроки

Расчетный счет требуется каждой компании, так как именно с его помощью производятся расчеты с контрагентами, уплачиваются налоги и перечисляются средства на другие цели. При регистрации предприятия руководитель самостоятельно выбирает банк для сотрудничества.

При определенных обстоятельствах может возникнуть необходимость расторгнуть контракт с банком, например, если планируется работа с другим учреждением или осуществляется процедура ликвидации организации.

Как закрыть счет в банке юридическому лицу? Процесс выполняется несколькими последовательными действиями, которые могут немного отличаться у разных банков.

Понятие расчетного счета

Он представлен уникальным номером, присвоенным конкретной организации. На основании него осуществляются многочисленные денежные операции в наличном или безналичном виде.

Все компании должны работать с расчетным счетом, поэтому его открытие является обязательным требованием к предприятиям со стороны государственных органов. Открывается он для юридических лиц до востребования. Правила его применения прописываются в договоре обслуживания.

Важно! Он требуется не только для ведения бизнеса и оплаты услуг, но и для перечисления зарплаты работникам, уплаты налогов или многочисленных других целей.

Для закрытия расчетного счета может быть несколько причин

По каким причинам требуется его закрыть

Необходимость в его закрытии может возникнуть по разным основаниям. Наиболее часто это связано с причинами:

  • банк отказывается по разным причинам совершать разные операции, запрашиваемые клиентом;
  • в течение двух лет отсутствует движение денег;
  • вынесение судебного решения;
  • компания принимает решение о смене банка;
  • закрытие компании, после чего удаляются сведения о ней из ЕГРЮЛ.

Процедура может проводиться не только по инициативе самого предприятия, так как часто сами банки настаивают на расторжении контракта по разным основаниям.

Процедура закрытия

Как закрыть расчетный счет в банке юридическому лицу? Если сама компания выступает инициатором, то для этого выполняются последовательные действия:

  • составляется руководством компании заявление о расторжении договора с банковским учреждением;
  • оно направляется по адресу нахождения нужного отделения банка;
  • на основании заявления производится работниками учреждения закрытие счета;
  • банки требуют от клиентов дополнительную документацию, которая приносится в отделение организации уполномоченным лицом предприятия;
  • днем расторжения контракта считается момент, когда сотрудники банка получают заявление от клиента;
  • в день, когда заявление будет получено работниками организации, накладывается запрет на совершение разных операций;
  • погашаются все долги компании перед банком, если они имеются;
  • деньги, имеющиеся в банке, выдаются компании или переводятся на другой ее счет, причем процесс выполняется в течение 7 дней после получения заявления;
  • клиент передает работникам банка неиспользованные чековые книжки;
  • банк вносит данные в специальную книгу регистрации, после чего представитель фирмы может получить соответствующее уведомление;
  • банковское учреждение самостоятельно направляет уведомление о расторжении контракта с фирмой налоговой инспекции и ПФ.

Важно! Заявление может составляться в свободной форме, но желательно зайти на сайт банковского учреждения, чтобы скачать шаблон данного документа. 

Образец заявления для Сбербанка можно скачать тут.

Какие понадобятся документы

Банк может потребовать от компании разные документы, подтверждающие законность совершения процедуры. Они передаются ответственным лицом работникам банковского учреждения. Наиболее часто требуются документы:

  • паспорт заявителя;
  • договор, составленный ранее с банком;
  • чековая книжка;
  • печать организации;
  • выписка из ЕГРЮЛ, полученная в течение месяца перед обращением к банковскому учреждению;
  • приказ о назначении конкретного сотрудника предприятия ответственным лицом для подачи документации;
  • протокол собрания учредителей, где принимается решение о расторжении договора с банком.

Дополнительно могут потребоваться другие документы банку, которые должны подготавливаться компанией.

Для закрытия расчетного счета необходимо составить заявление и предоставить необходимый перечень документов

Когда в одностороннем порядке банк может закрыть счет

В ст. 859 ГК перечисляются основания, которыми могут пользоваться банковские учреждения для закрытия расчетного счета любой компании в одностороннем порядке.

К таким причинам относится отсутствие движения денежных средств в течение двух лет. При этом предварительно уведомляет банк клиента о расторжении контракта. Если в течение последующих двух месяцев по-прежнему отсутствуют какие-либо транзакции, то счет автоматически закрывается.

Также банк может выполнить процесс, если имеются подозрения, что фирма пользуются им для отмывания денег или иных противозаконных действий.

Как закрывается счет банком или другим уполномоченным органом

Первоначально принимается банком или государственной инстанцией соответствующее решение, о чем далее оповещается компания. Отношения считаются прекращенными через 60 дней после направления извещения предприятию.

С момента отправки данного документа банк не осуществляет для компании разные операции кроме начисления процентов, перевода платежей государственным органам и списания денег для самой компании при наличии соответствующего распоряжения.

Далее расторгается договор, а сведения о данном факте фиксируются в книге регистрации. Направляется соответствующее уведомление ФНС. Если отсутствуют распоряжения от фирмы относительно имеющихся денег, то они переводятся на специальный счет.

Стоимость процедуры

Стоимость закрытия расчетного счета зависит от того, где именно он открыт. Некоторые банки предлагают данную услугу совершенно бесплатно. Другие учреждения могут взимать госпошлину, размер которой равен 500 руб.

Важно! Если компания временно прекращает деятельность, то целесообразно составить с банком новый контракт с более выгодными условиями обслуживания.

Нужно ли уведомлять государственные органы

Собственник компании не должен по закону самостоятельно направлять уведомления ПФ или ФНС относительно закрытия расчетного счета. Ранее этот процесс являлся обязательным, причем выполнять его приходилось строго в течение недели. За отсутствие уведомления в установленный срок начислялись значительные штрафы.

В 2018 году не требуется оповещать государственные органы о проведенном процессе, так как эта задача выполняется непосредственным банковским упреждением. Целесообразно уведомить о процессе партнеров компании, чтобы предотвратить разные ошибочные финансовые операции.

После закрытия счета необходимо запросить у банка соответствующую справку

Может ли банк создавать препятствия

Не могут финансовые учреждения чинить какие-либо препятствия своим клиентам, желающим закрыть расчетный счет. Поэтому каждая компания обладает правом выполнить данный процесс независимо от имеющихся причин без разных сложностей.

Но при этом компания обязана заранее уведомить банк о прекращении отношений, а также погасить все имеющиеся кредиты.

Как убедиться в закрытии счета

Для этого рекомендуется взять у работников банка соответствующую справку. Она содержит информацию о расторжении договора и прекращении отношений между банковским учреждением и предприятием.

Дополнительно можно попытаться выполнить какую-либо финансовую операцию. Другой метод предполагает вход в онлайн-банкинг, который не получится совершить, если уже был расторгнут контракт.

Таким образом, каждая компания обязана работать с расчетным счетом. Он может закрываться по разным причинам, для чего достаточно только передать банку нужную документацию и правильно составленное заявление. Инициатором процесса может выступать компания, банковское учреждение или государственные органы. Узнать о совершении процедуры можно путем получения справки у работников банка.

Источник: https://denegkom.ru/produkty-bankov/vklady/kak-zakryt-raschetnyj-schet-v-banke-yuridicheskomu-litsu.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.